Banca por investimento em novas companhias e formas do realizar muito mais | virtual deal room

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Para a maioria dos bancos de investimento, este primeiro desafio foi reunir estes dados precisos para avaliar a lucratividade do cliente (e outras métricas) de forma holística entre suplementos alimentares e regiões geográficas. Alguns sistemas do tecnologia de bancos foram criados com o objectivo de dar suporte a negócios por 1 único produto ou por geografia única, de modo que estes dados de receita no nível do cliente talvez tenham que ser agregados a partir de várias origens. As companhias adquiridas ou mescladas de outras entidades igualmente podem ter dados espalhados por muitos sistemas (ou duplicados). Geralmente, esses sistemas por produtos separados não usam o precisamente mestre por dados de referência do cliente nunca as mesmas hierarquias de entidade por data room clientes, o de que significa que estes dados do cliente não podem vir a ser comparados e resumidos do maneira consistente em todos os negócios. Como comissões, são simplesmente calculadas e atribuídas pelo cliente, outras, saiba como facilitação ou receitas por derivativos OTC, são bastante mais complexas. Por exemplo, as posições extensas de um cliente de corretagem primário podem produzir 1 spread de abono, incorrer em uma despesa de financiamento e fornecer títulos adicionais receita de empréstimos através da internalização.

Do lado do custo, certas despesas, como custos do câmbio, custos por financiamento, chamadas por analistas ou serviços do introdução por capital, podem possibilitar ser fáceis por mensurar e tocar a clientes individuais. Outros custos, saiba como cobertura de vendas ou serviço ao cliente, são relativamente fáceis por tocar, contudo introduzem um problema do “galinha ou ovo”, por exemplo, fornecer cobertura do vendas ainda mais sênior ou ainda mais extensiva a 1 cliente lucrativo pode vir a reduzir a lucratividade desse cliente. tais como gerenciamento do suplementos ou suporte a aplicativos do tecnologia, não podem vir a ser alocados entre clientes isento recorrer a algum espécie por metodologia do alocação estereotipada. Tais como esses custos podem possibilitar ser substanciais, deve-se ter cuidado com o objectivo de confirmar de que estes cálculos de lucratividade resultantes não são exclusivamente uma manifestação da opte Por essa razão, quaisquer bancos optarão por alocar exclusivamente várias despesas diretas e atribuíveis na análise de rentabilidade por seus clientes.

A maioria de empresas do nicho de capitais recebe grandes alocações do custos por funções tais como operações e tecnologia. Ainda que esses custos sejam recorrentemente alocados aos negócios do resultado usando base em métricas, como contagens do transações, saldos ou números de contas, isso não justifica necessariamente alocação suplementar desses custos até mesmo este nível do cliente usando essas mesmas métricas. Ao deliberar incorporar esses custos nos cálculos de lucratividade do cliente, os bancos devem considerar se esses custos deveras diminuem ou “desaparecem” com a saída do cliente (ou do negócio do produto). Certos comportamentos do cliente, tais como taxas muito mais elevadas de interrupções comerciais pedidos por transferência eletrônica manual ou envios de arquivo do negociação atrasada podem criar custos incrementais para atendimento ao cliente, escritório central ou operações. Na medida em que esses clientes podem possibilitar ser identificados e os custos desses comportamentos compreendidos, esses custos podem ser incorporados às análises por lucratividade do cliente. Inumeras vezes, as vendas e o serviço trabalharão diretamente com estes clientes com o objectivo de reduzir ou cobrar por essas atividades. ) A estudo por lucratividade do cliente não precisa necessariamente ser abrangente para ser eficaz, como capturar a maior parte das receitas e despesas facilmente atribuíveis pode vir a ser suficiente para diferenciar multiplos níveis do clientes. e apoiar estes esforços de vendas e serviços apropriados.

Capturar os dados precisos, calcular a lucratividade do cliente e outras métricas e distribuir os relatórios de lucratividade do cliente com o objectivo de as equipes de vendas, serviços e gerenciamento apropriadas geralmente requer uma combinação de tecnologia e equipe dedicada. Como exemplo, capturar visitas de analistas ou atividades do cobertura do vendas pode vir a exigir que esses grupos rastreiem as suas chamadas e / ou reuniões por meio do 1 aplicativo CRM e atribuir custos de serviço ao cliente podem exigir este rastreamento por suas atividades pelo cliente, talvez por meio do software do fluxo de produção. Alguns bancos por investimento designaram equipes por gerenciamento do dados por conta para serem responsáveis por reunir, analisar e controlar a lucratividade do cliente e estes dados relacionados. Essas equipes costumam se reportar a gerentes seniores de vendas ou divisões.

April 11, 2019
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